家族财富管理变迁时代 康达“大协同”为企业家保驾护航

3月19日下午，中信保诚康达企业家传承俱乐部创新业务协同平台发布会，在中信保诚北京分公司拉开序幕。120余位上市公司董监高、民营企业实控人，通过线上并线下的方式参与了发布会的全程，聆听了家族财富管理专家们的精彩分享。

中信集团作为金融全牌照国务院直属正部级单位，始终积极打造有中信特色的多元生态平台。2000年，中信集团和英国保诚强强联手组建中信保诚。中信保诚依托集团优势，秉持“一个客户，一个可能”，“一个中信，万千客户”的大协同战略，已经成为中国最大的合资保险公司，并携手中信信托于2014年首创“保险+信托”服务，开启家庭财富传承的序幕。

发布会上，中信保诚总公司总经理助理兼北京分公司总经理陈忠德先生表示：这几年中信保诚各业务条线都在大步往前走，协同各种资源来完善“以客户为中心”的金融服务。康达企业家传承俱乐部就作为很好的代表，在探索、创新、尝试各种新的可能，不遗余力的为大家提供高品质高质量的服务。

康达家族2005年由中信保诚首席行政总监唐洁女士创建，现已成为中国保险行业唯一一个独立经营并且全国布局的团队，在全国已经开设8家分部，服务客户超过十万余人次。2020年，康达应需而变筹建企业家传承俱乐部，凭借超强的落地能力和资源整合能力，现已在法律、信托、税筹、股权、医疗、健康管理、教育服务、定制化金融服务等方面签约权威机构和专家合作，并进行深入的研究和探讨，凸显商业价值与资源整合能力。为企业之间搭建合作桥梁，力求为高净值客户提供全景金融服务。企业家传承俱乐部CEO唐洁女士表示康达希望成为中国金融保险行业最具专业价值和创新精神的引领者——“为企业家保驾护航”！

发布会上签约专家、战略合作机构代表，以及中信集团各协同部门代表也针对“守护幸福 永续传承”的家族财富传承理念，进行了精彩的分享。

中信信托资产管理部信托经理赵雅娟女士，详细解释：保险金信托是一种高附加值的服务工具，是一个前端的保险法律关系对接了后端的信托的法律关系。即前端使保险资金稳步增值，按照保险合同进行利益给付，后台由信托去实现金钟罩、水龙头、指挥棒、聚宝盆的作用。人寿保险金信托是美国最常见的遗产税规划工具。根据中信登的相关信息披露显示，截止2020年6月底，中国家族信托行业规模达1863.52亿元，单数9049单；保险金信托行为规模达63.03亿元，单数2950单。

家族财富管理专家刘干霄博士也给与会嘉宾分析了“家族财富管理环境的时代变迁”。他表示：2021年世界经济增速会有明显反弹，但是恢复程度和增速反弹力度仍取决于一些关键的因素，其中包括“新冠疫情本身的发展趋势，全球价值链的调整，美国政府的对外经济政策，各国财政货币政策的力度和效度，以及全球金融市场的稳定性。”所以对于企业家群体来说，需要迎新求变，并且要注意防范风险。他认为家族财富管理不仅在于金融资本的动态保值，更需要致力于帮助家族成员整合与利用先辈所创造的资源，来提高个人自由度、发展水平及成就感。

家族财富传承法律专家，税务筹划专家及优客工场美，中宜和亚运村院区，高尔夫项目等战略合作机构代表，以及中信集团各协同部门的高管，也进行了专业的分享。后续中信保诚康达企业家传承俱乐部创新业务协同平台将有一系列合作推出。